അക്കൗണ്ട് സെറ്റിൽമെന്റ് - അത് ... ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നത്. നിലവിലെ അക്കൗണ്ട് എസ്.പി. കറന്റ് അക്കൗണ്ട് അവസാന

ബിസിനസ് ചെയ്യുന്നത് ഏതെങ്കിലും രൂപത്തിലുള്ള പണത്തിന്റെ ഒഴുക്ക് ഉൾപ്പെടുന്നു. വ്യക്തിഗത സംരംഭകർക്ക് ബിസിനസ് ഡെവലപ്മെന്റ് ശൈശവ ദശയിലാണ് സൃഷ്ടിയുടെ ഒരു ചെറിയ തുക ഉപയോഗിച്ച് പണം രൂപത്തിൽ ചരക്കുകളും സേവനങ്ങളും വേണ്ടി പെയ്മെന്റ്. എന്നാൽ ഇന്നല്ലെങ്കിൽ പിന്നീട് ഒരു അക്കൗണ്ട് സെറ്റിൽമെന്റ് തുറക്കാൻ വേണമെങ്കിൽ ഒരു നല്ല കാലം വരുന്നു. ഇത് നിങ്ങൾ ഉടൻ ബാങ്കിലേക്ക് നടത്തിപ്പുകാരും അപേക്ഷിക്കേണ്ടതില്ല അർത്ഥമില്ല. ആദ്യം, നിങ്ങൾ അക്കൗണ്ടുകളുടെയും ക്ലോസിങ്ങ് പരിപാലിക്കുക, തുറക്കുന്നതിനുള്ള നടപടിക്രമം നിർണ്ണയിക്കാൻ വേണം. അപ്പോൾ നിങ്ങൾ വ്യത്യസ്ത ബാങ്കുകളുടെ അവസ്ഥ വിശകലനം മികച്ച ഓപ്ഷൻ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ വേണമെങ്കിൽ.

എന്തുകൊണ്ടാണ് നിങ്ങൾ സേവിങ്സ് ബാങ്ക് നിലവിലെ അക്കൗണ്ട് ആവശ്യം

നിയമം കാര്യത്തിൽ ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ തീരുമാനം ഒരു സംരംഭകനും സ്വയം എടുക്കും. പണം പദ്ധതി പെരുമാറ്റം റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ നിയമങ്ങൾക്ക് വിരുദ്ധമായി അല്ല എങ്കിൽ, എസ്പി, കമ്പനി ഈ പ്രശ്നം ബാങ്ക് ബാധകമായേക്കില്ല. മറ്റൊരു കാര്യം അക്കൗണ്ട് പരിശോധിക്കുമ്പോൾ ഇല്ലാതെ പ്രവർത്തിക്കുന്ന കമ്പനി അസാധ്യമാണ് എന്നതാണ്. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു എന്റിറ്റി 100 000 റൂബിൾസ് മൊത്തം തുക ഒരു കരാർ പ്രവേശിക്കും ചെയ്താൽ അത്തരം പേയ്മെന്റ് പുറത്തു ബാങ്ക് എങ്ങും വേണം. സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ ഈ തുക കരാറുകൾ LLC യുടെ താഴത്തെ പരിധി മൂല്യം ആണ്. കൂടാതെ, ഉം നിർബന്ധിത പേയ്മെന്റുകൾ ബാങ്ക് ട്രാൻസ്ഫർ എക്സ്ക്ലൂസീവായി പണം നൽകുന്നതും. ഇത് സംഘടനയുടെ സെറ്റിൽമെന്റ് അക്കൗണ്ട് നിർബന്ധമാണ് മാറുകയാണെങ്കിൽ.

നാം ഡാറ്റ ശേഖരിക്കുന്നു

അക്കൗണ്ട് സെറ്റിൽമെന്റ് - പണവും ചശ്ലെഷ് പേയ്മെന്റുകൾ സംഭരിക്കാൻ ക്ലയന്റ് പേരിൽ ഒരു ക്രെഡിറ്റ് സ്ഥാപനമോ കൊണ്ട് ആയ അക്കൗണ്ട്, ആണ്.

ശേഷം ഒരു അക്കൗണ്ട് അസ്തിത്വം ഒരു നല്ല തീരുമാനം അതായത്, നടപടിക്രമം അടിസ്ഥാന കലയല്ല പരിചയമുള്ള ആയിരിക്കണം:

- പ്രമാണങ്ങൾ ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ എന്തു ആവശ്യമാണ്;

- തട്ടണമെന്ന് സാധ്യമായ കാരണങ്ങൾ;

- ബാങ്ക് ക്ലയന്റ് തമ്മിലുള്ള ബന്ധം ബിരുദവും;

- അക്കൗണ്ട് അടച്ചു നടപടിക്രമങ്ങൾ;

- അക്കൗണ്ട് ഓപ്പണിംഗ് അല്ലെങ്കിൽ അടച്ചുപൂട്ടലും നിയന്ത്രണ അധികൃതർ ഡാറ്റ വ്യവസ്ഥ സമയപരിധി.

ഘട്ടം ഒരു

ഒരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് തുറക്കുന്നത് ചില രേഖകൾ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നടക്കുന്ന. ഓരോ ബാങ്ക് സ്വന്തം സ്വഭാവസവിശേഷതകൾ അതേസമയം, താഴെ പോലെ നിയമ ഒരു പൊതു പട്ടിക:

- രജിസ്ട്രേഷൻ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്;

- ഒരു രജിസ്റ്ററിൽ രജിസ്ട്രേഷൻ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്;

- ചാർട്ടർ പകർപ്പുകൾ;

- അക്കൌണ്ടിലേക്ക് ആക്സസ് വ്യക്തമാക്കണം അധികാരം സ്ഥിരീകരിക്കുന്ന ഒരു പ്രമാണം (സ്ഥാപകർ 'യോഗം പ്രോട്ടോക്കോൾ ഡയറക്ടറുടെ പോസ്റ്റ് നിയമനം ന് ഉത്തരവ് ചീഫ് അക്കൗണ്ടന്റ് നിയമനം ന്, തുടങ്ങിയവ);

- അക്കൌണ്ടിലേക്ക് ആക്സസ് വ്യക്തമാക്കണം ഒപ്പ് സാമ്പിളുകൾ ഉപയോഗിച്ച് കാർഡുകൾ; മുദ്ര ധാരണ;

- നികുതി, പെൻഷൻ ഫണ്ട്, അധിക-ബജറ്റിൽ ഫണ്ട് എന്റർപ്രൈസ് രജിസ്ട്രേഷൻ മറുവശവുമുണ്ട് വിവരങ്ങൾ;

- സ്ഥിതിവിവരക്കണക്കുകൾ സമിതികളിൽ രജിസ്ട്രേഷൻ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്;

- സാമ്പത്തിക പ്രവർത്തനങ്ങൾക്കായി ഒരു ലൈസൻസ്.

ഉപഭോക്തൃ ഓപ്പണിംഗ് ആൻഡ് അക്കൌണ്ട് അറ്റകുറ്റപ്പണി കരാർ അപേക്ഷ ഫോം ബാങ്ക് ജീവനക്കാരൻ നൽകുന്നു. ബാങ്ക് കൂടുതൽ രേഖകൾ അഭ്യർത്ഥിക്കാം: ഒരു ക്ലയന്റ് പ്രൊഫൈൽ; അങ്ങനെ കരാറുകാർക്കും അക്കൗണ്ടുകൾ ന് കരാറിനു പുറമേ.

ലീഗൽ എന്റിറ്റീസ് അക്കൗണ്ടുകൾ - നോൺ റസിഡന്റ്

നിങ്ങൾ ഒരു വിദേശ സംസ്ഥാനത്തെ റഷ്യൻ ഫെഡറേഷൻ ഓഫ് എംബസിയിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്യണം എല്ലാ രേഖകളും ഇറക്കുമതി മുമ്പ്. കൂടാതെ, എല്ലാ നൽകിയ രേഖകൾ ഘടിപ്പിച്ചിട്ടുള്ള റഷ്യൻ രേഖാമൂലം വിവർത്തനം (ടെക്സ്റ്റ്, സ്റ്റാമ്പുകൾ, മുദ്രകൾ, അപൊസ്തില്ലെസ് മുതലായവ) വേണം. ഒരേ തുടരുന്നു പ്രമാണങ്ങളുടെ പ്രധാന പട്ടിക.

പ്രമാണങ്ങൾ: വ്യക്തിഗതസംരംഭകർ നിലവിലെ അക്കൗണ്ട്

- സംസ്ഥാന രജിസ്ട്രേഷൻ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്;

- ഒരു രജിസ്റ്ററിൽ, എന്റർപ്രൈസ്, ഒകതൊ, ബാങ്ക് അഭ്യർത്ഥന പ്രകാരം ലഭ്യമായ NACE ചുമതല ഒരു സർട്ടിഫിക്കറ്റിൽ രജിസ്ട്രേഷൻ സർട്ടിഫിക്കറ്റ്;

- യൂണിഫൈഡ് സംസ്ഥാന രജിസ്റ്റർ എസ്പി നിന്ന് പുറത്തെടുക്കുകയും;

- അക്കൌണ്ടിലേക്ക് ആക്സസ് വ്യക്തമാക്കണം ഒപ്പ് സാമ്പിളുകൾ ഉപയോഗിച്ച് കാർഡുകൾ; ഇംപ്രഷനുകൾ (ബാധകമെങ്കിൽ) മുദ്രയിടുക;

- അപേക്ഷ (ബാങ്ക് ഫോമില്);

- ഒരു സേവന കരാർ (ബാങ്ക് രൂപത്തിൽ);

- പാസ്പോർട്ട്;

- വ്യക്തികൾ പണം സ്വീകരിക്കാൻ പ്രവർത്തനങ്ങൾ നടപ്പാക്കുന്നത് ഒരു കരാർ.

അക്കൗണ്ട് നമ്പർ ദെച്ര്യ്പ്ത്സ്

ബാങ്ക് ജീവനക്കാരൻ ഭരണഘടനാ പ്രമാണങ്ങളുടെ രേഖാമൂലം പകർപ്പുകൾ പ്രാമാണീകരണത്തിലേക്കും അക്കൗണ്ട് ഓപ്പണിങ് വകയിരുത്തുന്നു. കറന്റ് അക്കൗണ്ട് സേവിങ്സ് ബാങ്ക് 20 അക്കങ്ങൾ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു. ആദ്യ അഞ്ച് കോർ ബിസിനസ് ക്ലയന്റ് സ്വത്തുകൾ രൂപം നിർവചിക്കുന്നു:

• 40701 - സ്വകാര്യ സാമ്പത്തിക സ്ഥാപനങ്ങൾ;
• 40702 - സംഘടനകളുണ്ട്;
• 40703 - സംഘടനകളുണ്ട്;
• 40802 - വ്യക്തികൾ - എസ്പി;
• 40807 - നോൺ റസിഡന്റ് - നിയമ സ്ഥാപനങ്ങളും;
• 40818 - നോൺ-സ്ഥിരതാമസക്കാരായ റൂബിൾ അക്കൗണ്ടുകൾ;
• 40819 - കറൻസി അക്കൗണ്ടുകൾ നോൺ-സ്ഥിരതാമസക്കാരായ;
• 40821 - വ്യക്തികൾ - നോൺ റസിഡന്റ്.

അടുത്ത മൂന്ന് നമ്പറുകൾ അക്കൗണ്ട് കറൻസി നിർണ്ണയിക്കാൻ:

• 810 - റൂബിൾസ്;
• 840 - ഡോളർ;
• 978 - യൂറോ.

താഴെ 11 അക്കങ്ങൾ ഡിപ്പാർട്ട്മെന്റ് നമ്പർ, ഉപഭോക്തൃ സീരിയൽ നമ്പർ അല്ലെങ്കിൽ കരാർ പ്രതിനിധാനം.

ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ നിഷേധിച്ചതിനെത്തുടർന്ന്

ബാങ്ക് ക്ലയന്റ് ഒരു അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ തയ്യാറാവില്ല:

- സേവനം നേരത്തെ തുറന്നു അക്കൗണ്ടുകളിൽ ഈ താൽക്കാലിക നികുതി ഒരു തീരുമാനം ഇല്ല;

- ഐപി അവന്റെ പ്രതിനിധി അക്കൗണ്ട് ഓപ്പണിംഗ് നടപടിക്രമങ്ങൾ സമയത്ത് വ്യക്തി അതില്ല;

- ഉപഭോക്തൃ അസത്യമായ ഡാറ്റ ഉപയോഗിച്ച് രേഖകൾ നൽകുകയും ചെയ്തിരിക്കുന്നു;

- ക്ലയന്റ് പൊതുവേ പ്രമാണങ്ങൾ നൽകുന്നില്ല;

- തീവ്രവാദ പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ ക്ലയന്റ് ബന്ധപ്പെട്ട് തെളിവുകൾ ഇല്ല.

ആണ്കുട്ടിയായിരിക്കേണമേ കുറിപ്പ് ക്ലയന്റ് അപ്ലിക്കേഷൻ ഒരു അക്കൗണ്ട് ബാങ്ക് ജീവനക്കാരുടെ വരുമാനം തുറന്ന് കാരണം പ്രസ്താവിക്കുന്ന ഒരു ഇതേ കത്ത് അയയ്ക്കാൻ നിഷേധിച്ചതിനെത്തുടർന്ന് കാര്യത്തിൽ. അപ്ലിക്കേഷൻ എല്ലാ രേഖകളും ഒരു രസീത് ക്ലയന്റ് പ്രതിനിധി തിരികെ നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു.

സവിശേഷതകൾ ഐ.പി. ബില്ലിംഗ് സേവനം

കറന്റ് അക്കൗണ്ട് ഐപി, എന്തെങ്കിലും റഷ്യൻ ബാങ്ക് തുറക്കാൻ കഴിയും. എന്നാൽ ചോദ്യം ഈ അക്കൗണ്ടുകൾ സര്വ്വീസ് ചില സ്ഥാപനങ്ങളിൽ കൂടുതൽ താരിഫ് എന്നതാണ്. ബാങ്കുകൾ പലപ്പോഴും അക്കൗണ്ടിലെ ഇടപാടുകളുടെ എണ്ണം പ്രതിമാസം ഇരുപതു കഷണങ്ങൾ കൂടുതൽ ആയിരുന്നു നൽകുന്ന ഒരു മാസം കഴിഞ്ഞ ഇരുനൂറു റൂബിൾസ് പേയ്മെന്റ് ഉപയോഗിച്ച് പരിമിതമായ ബാധ്യത കമ്പനികൾ വ്യക്തിഗത സംരംഭകർക്ക് മെയിന്റനൻസ് ഫീസ് പങ്കിടാൻ. ഇടപാട് നിലവിലില്ല ചെയ്തില്ലെങ്കിൽ, കമ്മീഷൻ നിരക്ക് ഈടാക്കില്ല. വ്യക്തിഗതസംരംഭകർ പലപ്പോഴും വിദൂരമായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു ശേഷം, നന്നാക്കൽ ഒരു ബാങ്ക് ശേഷമേ പെട്ടെന്നുള്ള ബാലൻസ് പരിശോധന സൗജന്യമായി ഇന്റർനെറ്റ് ബാങ്കിങ് ലഭ്യത പേമെൻറുകളും അയയ്ക്കുകയും ഒരു വലിയ പ്രയോജനം ചെയ്യും.

കരാർ പ്രവേശിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ഇനിപ്പറയുന്ന സേവനങ്ങളുടെ ചെലവ് ശ്രദ്ധ വേണം:

- ആദ്യ, ക്ലോസിംഗ്, അക്കൗണ്ട് മാനേജ്മെന്റ്;

- ഇന്റർനെറ്റ് ബാങ്കിംഗ് ഇൻസ്റ്റോൾ മെയിൻറനൻസ്;

- കറന്റ് അക്കൗണ്ട് കമ്മിഷന് ഫണ്ട് കൈമാറ്റം മറ്റ് ബാങ്കുകൾ.

പി.ഐ. നിന്നുള്ള ഫണ്ട് ഫീച്ചറുകൾ പിൻവലിക്കാനുള്ള

അതേ, പിന്നെ വേതനം നീക്കം സംബന്ധിച്ച കമ്പനി സംരംഭകർക്കായി നടപടിക്രമങ്ങള് ഉദ്ഘാടന എങ്കിൽ ഒരു വ്യക്തിഗത സംരംഭകൻ ഉയർന്നേക്കാവുന്ന പ്രശ്നങ്ങൾ. സംരംഭകൻ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള കറന്റ് അക്കൗണ്ട് എല്ലാ ഫണ്ട്. റഷ്യൻ നിയമ പ്രകാരം എല്ലാ സംരംഭകത്വ പ്രവർത്തനങ്ങളുടെ ഫലമായി ലഭിക്കുന്നത് ഏത് ഐപി, അതിന്റെ സ്വന്തം സംരംഭകനും കുറ്റമറ്റതാക്കിത്തീർത്ത പുറപ്പെടുന്നത്. , നിക്ഷേപ സിദ്ധാന്തത്തിൽ എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് സ്വകാര്യ ഉപയോഗത്തിനായി പണം പിൻവലിക്കാൻ. പ്രായോഗികമായി, ബിസിനസ്സിനായി ചെലവിൽ മൂന്നാം-കക്ഷി അപ്ലിക്കേഷനുകൾ ഉപയോഗിക്കാൻ നന്നല്ല.

എന്നാൽ അക്കൗണ്ട് നിലവിലെ എങ്കിൽ - ബിസിനസ് പ്രവർത്തനങ്ങളിൽ നിന്ന് ഈ ഇടപാടിന് അക്കൗണ്ട്, പിന്നെ ചോദ്യം, ഉയരുന്നു എസ്പി-നേടിയ പണം എങ്ങനെ നീക്കം. മികച്ച ഓപ്ഷൻ - ഒരു വ്യക്തിയുടെ കറന്റ് അക്കൗണ്ട് സെറ്റിൽമെന്റ് നിന്ന് ഫണ്ട് കൈമാറാൻ. ഇത്തരം കേസുകളിൽ പണമടയ്ക്കലിലേക്ക് അഭിപ്രായങ്ങൾ ഇത് വ്യക്തമാക്കാൻ അത്യാവശ്യമാണ് "സ്വന്തം ഫണ്ട് കൈമാറ്റം, വാറ്റ് വിധേയമല്ല."

കമ്പനി നടത്തുന്നവരും നിയമപരമായി ആവശ്യത്തിനായി നിയമപരമായ സ്ഥാപനത്തിന്റെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ഫണ്ടുകൾ വിനിയോഗിക്കാനാകൂ അവകാശം ഉണ്ടായിരിക്കുന്നതല്ല.

സേവനം അവസാനിപ്പിച്ചാലും

കറന്റ് അക്കൗണ്ട് അടച്ചു - ഇല്ലാരുന്നു ബാങ്കിംഗ് സേവനങ്ങൾ. കരാർ നിയമപ്രകാരം അവസാനിപ്പിച്ച്:

- കക്ഷികൾ തമ്മിലുള്ള ഉടമ്പടി പ്രകാരം;

- ഏകപക്ഷീയമായി;

- ഒരു കോടതി വിധിയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ;

- നിയമം വേണ്ടി നൽകുന്ന മറ്റ് കാരണങ്ങളാൽ.

ഏകപക്ഷീയമായി ബാങ്കിന്റെ സംരംഭം ന് സെറ്റിൽമെന്റ് ആവരണം ചെയ്യാം. ഈ കരാർ 365 ദിവസം പ്രവർത്തനങ്ങൾ അഭാവം കാരണം കോടതി അവസാനിപ്പിച്ചു കഴിയും എന്നാണ്. രണ്ടു വർഷം അക്കൗണ്ടിൽ യാതൊരു ഇടപാട് ഉണ്ടെങ്കിൽ, ബാങ്ക് സേവനം നിഷേധിക്കാനുള്ള ഉപഭോക്തൃ നോട്ടീസ് തീയതി മുതൽ രണ്ടു മാസത്തിനകം കരാർ റദ്ദാക്കാൻ കഴിയും.

കൂടാതെ സെറ്റിൽമെന്റ് പ്രകാരം ഏകപക്ഷീയമായി ക്ലയന്റ് മുൻകൈയെടുത്ത് അടയ്ക്കാൻ കഴിയും. ഈ ക്ലയന്റ് ഏത് സമയത്തും സേവനം ഒരു നിർത്തലാക്കൽ ബാധകമായിരിക്കും എന്നാണ്. നൽകപ്പെടാത്ത രേഖകൾ സാന്നിധ്യം അക്കൗണ്ട് ക്ലോസ് നൽകാതിരിക്കൽ ഒരു അടിസ്ഥാനം അല്ല.

കോടതി അക്കൗണ്ട് അറ്റകുറ്റപ്പണി പ്രകാരം താഴെ കേസുകൾ നിർത്തി കഴിയും:

1. അക്കൗണ്ട് യാതൊരു പണം ഉണ്ടെങ്കിൽ കരാർ അവസാനിപ്പിക്കുന്നത്. പുതിയ ബിൽ ഉപഭോക്താവ് നികുതി അധികാരം നീങ്ങിയത് ശേഷം തുറന്നു കഴിയും.

2. അക്കൗണ്ടിലുള്ള പണം ഉണ്ടെങ്കിൽ, രണ്ട് ഓപ്ഷനുകളുണ്ട്:

- കരാർ അവസാനിപ്പിച്ചു, അത് അക്കൗണ്ട് സേവന സസ്പെൻഷൻ നീങ്ങിയത് വരെ അടച്ചിരിക്കുന്നു കഴിയില്ല;

- കരാർ അവസാനിപ്പിക്കുമ്പോൾ, അക്കൗണ്ട് സേവന സസ്പെൻഷൻ നീങ്ങിയത് വരെ അടച്ചിരിക്കുന്നു കഴിയില്ല.

പ്രത്യേക കേസുകൾ

സേവനം അവസാനിപ്പിച്ചാലും ദിവസം ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ഒരു പിന്നീട് തീയതി വ്യക്തമാക്കിയിട്ടില്ല എങ്കിൽ, ക്ലയന്റ് ഒരു ലിഖിത പ്രസ്താവന ലഭിച്ചു നടക്കുന്നു. അക്കൗണ്ട് ഈ ഘട്ടത്തിൽ കാഷ് ബാലൻസ് ബാങ്ക് ക്യാഷ് രജിസ്റ്റർ നിന്ന് ക്ലയിന്റിലേക്ക് നൽകപ്പെടും അല്ലെങ്കിൽ, ക്ലയന്റ് വ്യക്തമാക്കിയിട്ടുള്ള ഏഴ് കലണ്ടർ ദിവസത്തിനുള്ളിൽ അക്കൗണ്ടിൽ മാറ്റുന്നു. ട്രാൻസ്ഫർ വിശദാംശങ്ങൾ അഭാവത്തിൽ അല്ലെങ്കിൽ ലഭിച്ചിരിക്കുന്ന ക്ലയന്റ് ഫണ്ട് ഒരു പ്രത്യേക സൂക്ഷിക്കാം ഓഫ്-ബാലൻസ് അക്കൗണ്ട് പരിമിതി കാലയളവിൽ അവസാനിക്കുന്നതിന് മുമ്പ്. ശേഷം, അവർ ബാങ്ക് വരുമാനം എഴുതി ചെയ്യും. കരാർ അടുത്ത ശേഷം ബാങ്ക് ലഭിച്ച ഏത് പണവും സെറ്റിൽമെന്റ് പ്രമാണങ്ങൾ, ഒരു അനുബന്ധ അടയാളം അതിലടങ്ങിയിരിക്കുന്ന മടങ്ങി. പണം അയയ്ക്കാനും ക്ലയന്റ് റിസീവർ ഡോക്യുമെന്ററി കഴിവ് ഉദാഹരണത്തിന്, അസാന്നിദ്ധ്യം എങ്കിൽ, ബാങ്ക് അടച്ചു അവർ (പണവും രേഖകളും) ബാങ്ക് നിയമപരമായ വകുപ്പ് സൂക്ഷിക്കുന്നു. എല്ലാ രേഖകളും ഉപഭോക്തൃ സാധനങ്ങളും വിധേയമാണ്.