ക്യാഷ് വിടവുകൾ - അത് ... എങ്ങനെ പണം വിടവ് കണക്കുകൂട്ടാൻ

ആസൂത്രണ പണമിടപാടിന്റെ ഫലപ്രദമായി ബജറ്റ് വിതരണം കഴിയും. എന്നാൽ പ്രായോഗികമായി അത് പലപ്പോഴും അസമമായ വരുമാനം പണമടയ്ക്കാനുള്ള നിബന്ധനകൾ ലംഘിക്കുന്നു കാരണം ഫണ്ടിന്റെ അഭാവം ആണ്. അതുകൊണ്ടു തന്നെ വിടവുകൾ ഉണ്ട്. ഇത് സാധാരണയായി എന്റർപ്രൈസ് ഒരു അനിവാര്യമായ പ്രശ്നമാണ്. എന്നാൽ പേയ്മെന്റ് നിയന്ത്രണം വിവരശേഖരണം സിസ്റ്റം സഹായിക്കുന്നു കൈകാര്യം.

ഹൃദയം

ക്യാഷ് വിടവ് (ഇംഗ്ലീഷ് ക്യാഷ് വിടവ്) - ഫണ്ട് ഒരു താൽക്കാലിക അഭാവം ആണ്. പണം ചെലവഴിക്കാൻ ഒരു ആവശ്യം, ആരും ആസൂത്രിതമായ വരുമാനം ഇല്ല അത് സംഭവിക്കുന്നത്. പണമൊഴുക്ക് പ്രശ്നങ്ങൾ ഉടമസ്ഥാവകാശം എല്ലാ തരത്തിലുമുള്ള സംഘടനകൾ അൻപതിനായിരത്തിലധികം. "പണം വിടവ്" എന്ന ആശയം "ബജറ്റ് മിച്ചം" കൂടെ തെറ്റിദ്ധരിക്കരുത്. ആദ്യ കേസിൽ ഫണ്ട് അസമമായ രസീത്, രണ്ടാമത്തെ പരാമർശിച്ചിരിക്കുന്ന - ചെലവുകൾ മേൽ വരുമാനം അമിത ന്.

പൂർവാവശ്യകതക്ൾ

ക്യാഷ് വിടവുകൾ - സ്ഥാപനങ്ങളുടെ സാധാരണമാണ്. അതിന്റെ സംഭവം കാരണങ്ങൾ കഴിയും:

• ഹ്രസ്വകാല ബാങ്ക് വായ്പ ചെലവിൽ രെപ്ലെനിശ്മെംത്;
• ക്രമരഹിത ചെലവ്;
• വ്യാപാരം ക്രെഡിറ്റ് നൽകുന്നത്;
• ഒരു ഡിസ്കൗണ്ടോടെ ഉൽപ്പന്നങ്ങളുടെ വിൽപ്പന;
• ആസ്തി വേഗത്തിലുള്ള വില്പനയ്ക്ക്.

തടസ്സം

പണമൊഴുക്ക് നിയന്ത്രിക്കാൻ, ബിസിനസുകൾ ബജറ്റ് ഉണ്ടാക്കുക പണത്തിന്റെ ഒഴുക്ക് (ബ്ച്ഫ്) വരുമാനം, ചെലവുകൾ (Mdd). ഈ പ്രമാണങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നിങ്ങൾ പണം കൈമാറാൻ ആവശ്യമുള്ളപ്പോൾ ആർക്ക്, എത്ര സൂചിപ്പിക്കുന്നത് ഒരു "പേയ്മെന്റ് കലണ്ടർ," രൂപം.

നിയന്ത്രണം മറ്റൊരു രീതി പണം ദൌർലഭ്യം രെചെഇവബ്ലെസ് നിയന്ത്രിക്കാൻ ആണ്. നിങ്ങൾ ചൊഉംതെര്പര്തിഎസ് ഫണ്ട്, അനുവദിക്കുന്നതിലൂടെ, ഉദാഹരണത്തിന്, ഭാവിയിലെ വാങ്ങലുകൾക്ക് ബോണസ്സായി മടങ്ങിവരും എന്നു ഉത്തേജിപ്പിക്കുകയും ശ്രമിക്കാം.

വ്യാപാരം ക്രെഡിറ്റ് നൽകുന്നത്, കമ്പനി നിർബന്ധമാണ്:

• സ്വീകരിക്കാവുന്ന അക്കൗണ്ടുകൾ രേഖകൾ സൂക്ഷിക്കുകയും
• കടം റാങ്ക് ചെയ്യാൻ;
• വായ്പ ശരിയായ പരിധി സജ്ജമാക്കാൻ;
• മുക്തമായി അളവിൽ ക്ലെയിമുകൾ കൂടെ ജോലി നടപ്പിലാക്കുന്നതിനായി.

എന്നാൽ കമ്പനി നിയന്ത്രണം വ്യക്തമായ സിസ്റ്റം പോലും ഓർക്കുകയും രൂപയുടെ ഫണ്ട്, അത് അവൾ പണം പ്രശ്നങ്ങൾ ഇല്ല എന്ന് അർത്ഥമില്ല.

ഹ്രസ്വകാല ലോണുകളും

ഈ പ്രശ്നം പരിഹരിക്കുന്നതിനായി, പേയ്മെന്റ് ജനലോക്പാല് വൈകുന്നേരവും ശ്രമങ്ങൾ ശ്രമിക്കാം. കരാറുകാർ പലപ്പോഴും തുടരുന്ന പതിവ് ഉപയോക്താക്കളെ സഹകരിച്ച് താൽപ്പര്യമുള്ള. കമ്പനി വിതരണക്കമ്പനിയായ മാറ്റാൻ സാധ്യതയില്ല ഒരിക്കൽ സാമ്പത്തിക സഹായം സ്വീകരിക്കുന്നു.

എന്റർപ്രൈസ് പണം വിടവ് സംഗതി ൽ ശരിയാക്കണമെന്ന് കഴിയും. ബാങ്ക് രെചെഇവബ്ലെസ് മാത്രം ഉപഭോക്താക്കൾ പരീക്ഷിച്ചു ഒരു വലിയ കുറഞ്ഞ (25% വരെ) വാങ്ങാൻ. ഈ അളവു ഫണ്ടുകളിൽ ഒന്നിലധികം സ്രോതസ്സുകൾ ചെയ്യേണ്ട വലിയ സംരംഭങ്ങൾക്ക് കൂടുതൽ അനുയോജ്യമാണ്.

പണം വിടവ് ധനശേഖരണം, ഒരു ബാങ്കിൽ നിന്നും ഒരു ഓവർഡ്രാഫ്റ്റിലായില്ല അല്ലെങ്കിൽ ഒരു വായ്പ ലഭ്യമാകാൻ സാധ്യമാണ്. അക്കൗണ്ടുകൾ വഴി ചെലവും പണമിടപാടിന് സമയം ഏതാനും മണിക്കൂറുകൾ ആയിരിക്കും, അത് ഒരു ഓവർഡ്രാഫ്റ്റിലായില്ല ഉപയോഗിക്കാൻ നല്ലത്. അത് വാങ്ങേണ്ടതും ജാമ്യം നൽകേണ്ടതുണ്ട്. സെക്യൂരിറ്റികളുടെ രജിസ്ട്രേഷൻ പ്രക്രിയ വളരെ കുറച്ച് സമയം എടുക്കും. പരിധി സാധാരണയായി കഴിഞ്ഞ മാസം വരുമാനം തുക 50% കവിയാത്ത.

ക്രെഡിറ്റുകൾ

പണമൊഴുക്ക് ധനശേഖരണം, നിങ്ങൾ ഒരു സാധാരണ ബാങ്ക് വായ്പ ലഭിക്കും. എന്നാൽ തുക ഗ്യാരണ്ടി കൂടാതെ വളരെ ചെറിയ വരാം. ശരിയായ രമെര് ലെ മുൻകൂട്ടി ഒരു വായ്പ ലഭിക്കാൻ, ലളിതമായ പാലിക്കേണ്ട:

• വായ്പ അപേക്ഷകൾ പല ബാങ്കുകളിൽ ഒരേ സമയം സമര്പ്പിക്കണം. അങ്ങനെ അതു സാധ്യമാണ്, ആദ്യം, കടം ഫണ്ട് മൊത്തം ആവശ്യം വിതരണം എന്നതാണ്, രണ്ടാമത്, ഒരു നല്ല ക്രെഡിറ്റ് ചരിത്രം നിരവധി സ്ഥാപനങ്ങളിൽ നേടാൻ. പുതുമുഖങ്ങളെ ഇനി കാത്തിരിക്കേണ്ടി, എന്നാൽ വീണ്ടും കൈകാര്യം സമയം സേവന അവസ്ഥ ക്ലയന്റ് അനുകൂലമായി പുതുക്കിയ ചെയ്യാം.
• ക്യാഷ് വിടവുകൾ - നിലവിലെ ആവശ്യങ്ങൾ ധനകാര്യ പണം ഒരു അഭാവം. ആകയാൽ വായ്പാ അപേക്ഷ അല്ല മികച്ച ഒരു വലിയ (10-15%) തുക ചെയ്തത് വിളമ്പുന്നു. മാത്രമേ ഈ കേസിൽ അത് ശരിക്കും പണം ആവശ്യമായ തുക സാധ്യമാണ്. വായ്പ കൊളാറ്ററൽ (കണക്ക് സൂര്യോദയത്തിനു ചെലവുകൾ ഇത്തരം സാഹചര്യത്തിൽ പണം വിടവ് കുറയ്ക്കുകയും ഒപ്പമുണ്ടായിരുന്നു ചെയ്യും പക്കൽ, പ്രോപ്പർട്ടി ഇൻഷുറൻസ് തുടങ്ങിയവ. ഡി) എന്നാൽ ഉപയോഗിക്കാത്ത പരിധി പണം (തുക 1%).
• കഴിയുമെങ്കിൽ, പ്രോപ്പർട്ടി സുരക്ഷാ സംസ്ഥാന രജിസ്ട്രേഷൻ ആവശ്യമില്ല പോലെ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് മറ്റൊന്നിനും ആണ് നൽകുക. ഈ ഓപ്പറേറ്റിംഗ് സിസ്റ്റം ഉപയോഗിക്കുന്നു എങ്കിൽ, പിന്നെ നിങ്ങൾ മുൻകൂർ മോർട്ട്ഗേജ് കരാറിൽ രജിസ്ട്രേഷൻ ഫണ്ട് പ്രവേശനം നേടുക ശ്രമിക്കേണ്ടതുണ്ട്. ചില ബാങ്കുകൾ ഇത്തരം ഇളവുകൾ പോകുന്നു.
• മുൻകൂട്ടി പുതിയ ആപ്ലിക്കേഷൻ കൈകാര്യം. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു മാസം ഇതേ വ്യവസ്ഥ പ്രകാരം പുതിയ നൽകാനുള്ള പഴയ കരാർ അവസാനിക്കുന്നതിനു മുമ്പ്. അടുത്ത മാസം വരുമാനം ഭൂരിപക്ഷം വായ്പ പകരം സംവിധാനം, നിലവിലെ ആവശ്യകതകൾ പുതിയ ക്രെഡിറ്റ് സഹായം നൽകുന്നത്.

ഉദാഹരണം

കമ്പനി 10 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് തുക ഓഗസ്റ്റ് 2015 ലെ ആദ്യ വായ്പ ലഭിച്ചു. കരസ്ഥമാക്കി പരിസരത്ത്. അതേ വർഷം ആഗസ്ത്, സെപ്തംബർ - - 5 ലക്ഷം റൂബിൾസ് ഉടമ്പടി രണ്ടു പേയ്മെന്റുകൾ നൽകിയ. അത് ക്രെഡിറ്റ് ലൈൻ വരുമ്പോൾ, തുക ഒരു മാസം ഗഡുക്കളായി ഉള്ളിൽ തിരിച്ചേൽപ്പിക്കാവുന്നതാണ്. പ്രധാന കാര്യം - ഒരു മാസത്തിനുള്ളിൽ നിലനിർത്താൻ.

സെപ്റ്റംബറിൽ, കമ്പനി ഇതേ 10 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് മറ്റൊരു കരാർ കടന്നു. രണ്ടാം ജാമ്യം പരിസരം. എന്നാൽ, പ്രമാണം ഓഗസ്റ്റിൽ രണ്ട് കരാറുകളിൽ ആകെ കടം 10 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് കവിയാൻ പാടില്ല വ്യവസ്ഥയിൽ നൽകിയ.

തത്ഫലമായി, 2 അതേ തുക, വ്യത്യസ്ത നിബന്ധനകൾ കരാർ ഉണ്ട്. ഓഗസ്റ്റിൽ ഫലമായി വരുമാനം (5 മില്യൻ.) നിറഞ്ഞ (സെപ്റ്റംബർ) ആദ്യ വായ്പ തിരിച്ചടവ് വരെ സംവിധാനം. എല്ലാ നിലവിലെ പേയ്മെന്റുകൾ പുതിയ വായ്പ ചെലവിൽ വേണ്ടിവന്നേക്കാം. ഈ പദ്ധതി പ്രവർത്തന മൂലധനം സുരക്ഷ ഉറപ്പാക്കുന്നു.

എങ്ങനെ പണം വിടവ് കണക്കുകൂട്ടാൻ?

ഉദാഹരണത്തിന്, കണക്കുകൂട്ടൽ പാൽ ഉൽപന്നങ്ങൾ നിർമ്മാണത്തിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്ന ഒരു എന്റർപ്രൈസ് എടുക്കും. വാങ്ങലുകൾ ഒരേ ദിവസം വസ്തുക്കളുടെ പേമെൻറ് തിങ്കളാഴ്ചകളിൽ തീർത്തതു. 5 ദിവസം തടഞ്ഞ പേയ്മെന്റ് ന് വിറ്റു. ക്യാഷ് വിടവ് കടക്കാരിൽ പേയ്മെന്റ് നിബന്ധനകൾ ലംഘിക്കുന്നു കാര്യത്തിൽ ഉരുത്തിരിയുന്ന. തിങ്കളാഴ്ച, സാധനങ്ങൾ 1 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് തുക-ലുള്ള ചെയ്തു. ഒരേസമയത്ത് 0.5 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് ചെയ്തത് പാൽ വാങ്ങി. അസംസ്കൃത വസ്തുക്കൾ അക്കൗണ്ട് പേയ്മെന്റ് ശേഷം കമ്പനി 0.1 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് വിട്ടു. ആദ്യ 5 ദിവസങ്ങളിൽ കടക്കാരൻ അടുത്ത ആഴ്ച ഒന്നും ഡെലിവറി നൽകേണ്ടിവരും മാത്രം 200 ആയിരം നൽകി.. പണം ഒരു കുറവ് 300 ആയിരം തുക ഉണ്ട്.

പണം വിടവ് ഈ ലളിതമായ കണക്കുകൂട്ടൽ ചെറിയ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ മാത്രമേ സാധിക്കുകയുള്ളൂ. മറ്റ് കേസുകളിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഫോർമുല:

ഡിഎസ് + R - ഹേ = യു.ഡി.എഫ്, എവിടെ:

• യുഡിഎഫ് - ദിവസം പണം ബാക്കി;
• ഡിഎസ് - ദിവസം തുടക്കത്തിൽ അക്കൗണ്ട് ബാലൻസ്;
• പി - പണം വിതരണം;
• എന്നെക്കുറിച്ച് - പേയ്മെന്റ് ദിവസം.

ക്യാഷ് വിടവുകൾ - ഒരു നെഗറ്റീവ് മൂല്യം യുഡിഎഫ്. കൂടാതെ ഇത് സാധനങ്ങളും തുലാസിൽ വിശകലനം അത്യാവശ്യമാണ്. ഒരുപക്ഷേ പുതിയ വാങ്ങലുകൾക്ക് ആവശ്യമില്ല.

നികുതി കാത്തിരിപ്പ്

ക്യാഷ് ജലക്ഷാമവും നാശം ക്രെഡിറ്റ് ചരിത്രം, കമ്പനിയുടെ പ്രശസ്തി ഹിറ്റ് പ്രവൃത്തി തടയുകയും. ഞങ്ങൾ ബജറ്റ് പേയ്മെന്റുകളും ചൊഉംതെര്പര്തിഎസ് തിരഞ്ഞെടുക്കാനായി ഉള്ളപ്പോൾ ബുദ്ധിമുട്ടിലാക്കുന്ന സാഹചര്യം. ചില കമ്പനികൾ ലളിതമായ അൽഗോരിതം ഉപയോഗിക്കാൻ തുടങ്ങി.

സാമ്പത്തിക അധികൃതർ ഒരു നികുതി റിട്ടേൺ സമർപ്പിച്ചുകൊണ്ട് ബജറ്റ് ഫണ്ട് കൈമാറ്റം അതേ ദിവസം, അല്ലെങ്കിൽ കുറച്ച് നേരത്തെ (വാറ്റ് എഴുതാവുന്നതാണ്, ഒരു ഫ്ലാറ്റ് നികുതി) വേണം. എന്നാൽ ആരും പേയ്മെന്റ് ഓർഡർ നൽകാൻ തിരക്കിൽ ആണ്. ന് "ഹോവർ" പേയ്മെന്റ് ഓർഡർ പെനാലിറ്റികള്ക്ക് ചാർജ്ജ്. എന്നാൽ ചിലപ്പോൾ അത് പണം വിടവ് അടുത്ത വായ്പാ മൂടുന്ന അധികം ബജറ്റ് പിഴ നൽകാൻ കൂടുതൽ ലാഭകരമാണ്.

ഉദാഹരണം

ലിമിറ്റഡ് കണക്കാക്കുന്നത് മുൻകൂർ പേയ്മെന്റ് 1 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് തുക രണ്ടാം പാദത്തിൽ രള വേണ്ടി. കമ്പനി വിതരണക്കമ്പനിയായ 04,08 റൂബിൾ 0.9 ദശലക്ഷം ലിസ്റ്റ് വേണം. ഓഗസ്റ്റ് അവസാനത്തോടെ, സംഘടന 3 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് എന്ന കടക്കാരൻ പേയ്മെന്റ് നിന്ന് ലഭിക്കാൻ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നു. (1 0.9) = - - 28,07 ന് അക്കൗണ്ടിൽ ഞങ്ങൾ പണം വിടവ് കണക്കുകൂട്ടൽ കൊണ്ടുപോകും :. 1 0 1 മില്യൺ 0.9 മില്യൻ .. പണം ബിസിനസുകൾ രണ്ടു വഴികൾ പരിഗണിക്കുക.

ഓപ്ഷൻ 1

1. 28,07, കമ്പനി 1 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് തുക നികുതി കൈമാറുക ഫണ്ട് പ്രഖ്യാപനം സമർപ്പിക്കണം.
2. 31.07 കമ്പനി 1 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് ഒരു വായ്പ എടുക്കുന്നു. 1 മാസം 20%; 0.9 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് - ഈ ഫണ്ട് ചൊഉംതെര്പര്ത്യ് സ്വീകരിക്കുന്ന ചിലവഴിക്കുന്ന.
3. 3 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് തുക കടക്കാരൻ നിന്ന് 20,08 ഇൻകമിംഗ് പേയ്മെന്റുകൾ. VAIRANKODE അനുഭവങ്ങള് തിരിച്ചെത്തി കടം ഫണ്ട് , പലിശ.

20% / 12% = 1.67: നാം ഒവെര്പയ്മെംത് കണക്കാക്കാൻ.

റീഫണ്ട് ചെയ്യേണ്ടുന്ന തുക: 1000 1000 X 1.67% = 1016,7 ആയിരം തടവുക..

ആ ഒവെര്പയ്മെംത് 16.7 ആയിരം ആണ്. തടവുക.

ഓപ്ഷൻ 2

1. 28,07 കമ്പനി പ്രഖ്യാപനം സമർപ്പിക്കാൻ; എന്നാൽ പണം മടക്കി നൽകുന്നില്ല.
2. 03,08 കമ്പനി 0.9 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് തുക വിതരണക്കാരൻ കടം പകരം.
3. ൨൦.൦൮ 3 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് വിതരണം. കടക്കാരൻ നിന്ന്.
4. 21,08 കമ്പനി 1 ദശലക്ഷം റൂബിൾസ് തുക മുൻകൂർ ബജറ്റ് കൈമാറി. ഒരു ശിക്ഷ വിലയിരുത്തി.

കണക്കുകൂട്ടൽ:

കാലതാമസം ദിവസം എണ്ണം - 24. റീ നിരക്ക് - 11%.

പിഴ തുക: (1000 x 24% X 11) / 300 = 8.8 നീ ..

തീരുമാനം: കമ്പനി നികുതി മുൻകൂർ പേയ്മെന്റ് കാലതാമസം ഘടകമായിരുന്നു. അപ്പോൾ സമ്പാദ്യം 7.9 ആയിരം രൂപ ചെയ്യും. തടവുക.